SmartID
1 / 15
SmartID Logo

Intelligent Anti-Fraud
Engine for Cards

Real-Time Fraud Detection and Prevention
for Credit and Debit Cards

All information contained, displayed or attached to this document is legally privileged, confidential and for the exclusive interest and use of the intended recipients.

Card fraud is a growing problem

$32B

Global annual losses from card fraud

4.59×

Real cost per dollar of fraud

+113%

Malware fraud increase in LATAM

CNP

Card-Not-Present: #1 fraud vector in e-commerce

Closed solutions
don't adapt to your operations

Closed Solutions

  • Fixed data structures
  • Inflexible predefined rules
  • Vendor lock-in
  • Long development cycles
  • No real backtesting

✓ SmartID Dynamic

  • 100% customizable data model
  • You define your rules
  • Full client autonomy
  • Real-time changes
  • 30-day backtesting

Intelligent Anti-Fraud Engine

SmartID module for credit and debit card fraud detection — with configurable rules, intelligent scoring and automatic actions.

── Detection adapted to your business

1
Channel intake
→
2
Buckets and rules
→
3
Score de riesgo
→
4
Action via webhook
smartid

Customizable Model

Tú defines los campos que importan para tu operations. Sin transformaciones complejas.

Custom Rules

Create, edit and activate detection rules from the console, no coding needed.

Rule Scoring

Combine rules with individual weights and execute automatic actions when the threshold is exceeded.

Case Review

Manage alerts as assignable cases with full transaction context.

Actions via Webhook

Connect fraud responses directly to your external systems in real time.

Múltiples canales intake

Un modelo, todos los canales. Consistencia en evaluación de riesgo sin importar el origen.

POS

Physical terminals

Payment Link

Digital payments

ATM

Withdrawals and inquiries

E-commerce

Online platforms

Processors

Card networks

Teller Window

Branch operations

Management de
Lists (Buckets)

Listas de valores asociadas a campos de la transacción. Classified as positive o negative.

Manageable from the console in real time, without technical intervention.

smartid
List Field Type
Suspicious BINs bin Negative
Trusted BINs bin Positive
Low-transaction MCCs mcc Negative
Verified merchants merchant_id Positive
Blocked terminals terminal_id Negative
High-risk countries country_code Negative
VIP cardholders cardholder_id Positive

Rule Builder
Visual

Crea, edita y activa condiciones de detección de fraude directamente desde la consola — sin coding required.

Comparisons
Buckets
Velocity
AND / OR
Rule information
Name: Velocidad alto monto
Description: Detecta acumulación de montos
Priority: High ▾
Previous Next
Haz click en cada paso para explorar el constructor

Comparisons y Buckets

Si amount > 5,000,000 → activar alerta
Si entry_mode = "banda magnética" Y amount > 500,000 → bloquear
Si bin ∈ "Suspicious BINs" → escalar
Si country_code ∈ "High-risk countries" → bloquear
smartid

Velocity Checks

>3 txns con mismo card_number en 10 min → bloquear
>2 países distintos con mismo card_number en 1 hora → bloquear
Suma amount por cardholder_id > 20M en 24h → escalar
>10 txns en mismo terminal_id en 5 min → revisar terminal

Score de
reglas

Combina múltiples reglas con pesos individuales. Cuando el score acumulado alcanza un threshold is exceeded. se ejecuta la acción automáticamente.

Weights configurables — cada regla aporta un valor al score total
Umbrales por riesgo — bajo, medio y alto con acción distinta
Action automática — sin intervención manual al superar el threshold is exceeded./span>
Nombre de la regla
Detección de Fraude Transaccional
Reglas
amount > 5,000,000 → activar alerta
Transactions · Comparisons
30
entry_mode = banda magnética Y amount > 500,000
Transactions · Comparisons + Buckets
25
>3 txns mismo card_number en 10 min
Transactions · Velocity Check
35
>2 países distintos mismo card_number en 1h
Sesión · Velocity Check
10
Agrupar por:
Agrupación
Tiempo: 1 hora
Actions
Riesgo bajo
Desde
1
Hasta
49
Action
Ninguna
Riesgo medio
Desde
50
Hasta
74
Action
Alertar al equipo
Riesgo alto
Desde
75
Hasta
100
Action
Bloquear tarjeta

Actions de prevención configurables

Cada regla ejecuta acciones automáticas via webhook. El negocio decide qué hacer ante cada riesgo.

Bloquear tarjeta

Deshabilitar terminal

Suspender comercio

Bloquear BIN

Alerta al equipo

Declinar en tiempo real

Visualization de
transacciones

Monitoree en tiempo real cada transacción procesada con todos sus campos disponibles.

Visibilidad total — 17 campos por transacción + tus campos personalizados
Filtros avanzados — Búsqueda por campo o rango
Exportable — CSV, Excel, API
Transactions recientes
Buscar transacción...
Filtros
Exportar
Fecha ▼ Identificador Tarjeta Encriptada Tarjeta Enmascarada Channel ▲ MCC Monto ▼ Autorización Terminal Afiliación ID Comerciante Nombre Comercio PEM BIN Emisor Cap. Terminal Marca Cód. Resp.
01/01/2022 10:38:55 c0156018df184e... 3B96C11085E1FD66 552457******3110 B2B (5541) - Serv. Venta menor 284.26 AUTH-9281 T-00412 AFI-2894 MID-55012 Supermercado El Sol 05 552457 Banco Altamar Chip VISA 00 - Aprobada
01/01/2022 10:38:54 a05bf0d1cf134... DA55F17B0E7D0012 511142******9741 B2B (5200) - Serv. Venta menor 35.00 AUTH-1047 T-00815 AFI-7721 MID-33091 Farmacia Vita 09 511142 Banco Central Sur Contactless MASTERCARD 00 - Aprobada
01/01/2022 10:38:53 8245db764e844... 5C48D610A36BB22A 404843******1309 BONO FAMILIA (5541) - Serv. Venta menor 300.00 AUTH-5590 T-01102 AFI-4410 MID-88120 Gasolinera Estrella 02 404843 Banco Pacífico Banda Mag. VISA 00 - Aprobada
01/01/2022 10:38:49 3c996a51a2a14... 837ACA56BFC57121 414789******8931 B2B (8062) - Serv. Prof. y Org. 280.40 AUTH-3314 T-00329 AFI-6103 MID-44078 Clínica San Rafael 07 414789 Banco del Valle Chip VISA 00 - Aprobada
01/01/2022 10:38:49 aed81195912e4... 9B9875D2F9F6717D 404832******0524 B2B (5963) - Miscelánea 119.65 AUTH-7762 T-00998 AFI-1255 MID-10056 Tienda Nova 05 404832 Banco Pacífico Contactless VISA 05 - Declinada
01/01/2022 10:38:49 f492d5bd87b54... 4A51BB19EFB4CC97 448716******5374 B2B (7538) - Serv. Comerciales 60.00 AUTH-4128 T-00577 AFI-9030 MID-67234 Restaurante El Fogón 02 448716 Banco Altamar Banda Mag. VISA 00 - Aprobada
01/01/2022 10:38:42 374dd00148a54... 2483FB457383F96C 451877******2469 B2B (5812) - Miscelánea 100.00 AUTH-8845 T-01450 AFI-3388 MID-91002 Café Aroma 09 451877 Banco Central Sur Chip VISA 00 - Aprobada
01/01/2022 10:38:38 e81c4f9a2b3d5... 7F2AE891C4D50B33 476210******4455 POS (5411) - Supermercados 1,520.00 AUTH-2205 T-00667 AFI-5512 MID-72001 Mercado Central 05 476210 Banco Altamar Chip VISA 00 - Aprobada
01/01/2022 10:38:35 b29f7c8d4e1a3... C914DB72F8A61E05 523901******7823 E-COMMERCE (5944) - Joyería y Relojes 4,750.00 AUTH-6691 T-00190 AFI-8844 MID-15099 Joyería Brillante 81 523901 Banco del Valle E-Commerce MASTERCARD 05 - Declinada
01/01/2022 10:38:30 d47a2e3c8f5b1... E5F134A9B8C207DD 401288******6190 ATM (6011) - Retiro Efectivo 2,000.00 AUTH-0034 T-02100 AFI-0091 MID-00001 ATM Sucursal Centro 02 401288 Banco Pacífico Chip VISA 51 - Fondos insuf.
Mostrando 1–10 de 1,247 transacciones
‹ 1 2 3 ... 125 ›

Review
de casos

Transforma las alertas en casos gestionables. Asigna analistas, consulta el contexto completo de cada transacción y toma decisiones informadas sin salir de la plataforma.

Filtros avanzados — por canal, estado y rango de fechas
Trazabilidad total — regla activated, bucket y score de riesgo
Gestión ágil — cierra, escala o marca como falso positivo
Casos recientes
Buscar caso...
Filtros
Exportar
ID Caso Fecha Tarjeta Monto Comercio Regla Activada Action Estado Analista
CASO-4401 01/01/2022 404832****0524 119.65 Tienda Nova Monto anómalo + canal riesgo Bloqueo Pendiente —
CASO-4402 01/01/2022 523901****7823 4,750.00 Joyería Brillante Alto monto e-commerce declinada Alerta Cerrado jmartinez
CASO-4403 01/01/2022 401288****6190 2,000.00 ATM Sucursal Centro Retiro ATM + fondos insuficientes Notificación Pendiente —
CASO-4398 01/01/2022 476210****4455 1,520.00 Mercado Central Monto alto supermercado POS Alerta Falso positivo alopez
CASO-4391 01/01/2022 404843****1309 300.00 Gasolinera Estrella Bono + tarjeta banda magnética Notificación Cerrado jmartinez
CASO-4385 01/01/2022 552457****3110 284.26 Supermercado El Sol Frecuencia compras inusual Alerta Pendiente —
CASO-4379 01/01/2022 448716****5374 60.00 Restaurante El Fogón Múltiples txn mismo comercio Notificación Falso positivo rperez
CASO-4372 01/01/2022 414789****8931 280.40 Clínica San Rafael Dispositivo nuevo + servicios prof. Bloqueo Cerrado alopez
CASO-4364 01/01/2022 511142****9741 35.00 Farmacia Vita Contactless + monto bajo repetido Alerta Pendiente —
CASO-4358 01/01/2022 451877****2469 100.00 Café Aroma Txn en horario no habitual Notificación Cerrado rperez
Mostrando 1–10 de 18 casos
‹ 1 2 ›

Simulación de reglas
(Backtesting)

Simula el comportamiento de una regla sobre 30 días de datos históricos antes de activarla en producción.

1,247
Txns detectadas
12
Falsos positivos
$2.3M
Monto protegido
99.1%
Precisión

Deployment flexible

Cloud (SaaS)

Mínima fricción. Actualizaciones automáticas. Operado in the cloud.

On-Premise

Control total sobre datos y operations. Infraestructura propia.

Híbrido

Combinación según seguridad, latencia o regulación del cliente.

SmartID Logo

Transactions Dinámicas

Detection adapted to your business, no al revés.

Ready to protect tus transacciones?

Schedule a personalized demo with our team.

Agendar Demo

All information contained, displayed or attached to this document is legally privileged, confidential and for the exclusive interest and use of the intended recipients.